Conseiller clientèle bancaire
Conseiller les particuliers dans leurs projets et gérer un portefeuille de clients.
- Niveau d’accès
- Bac +2 à Bac +3
- Salaire débutant
- 2 000 à 2 400 € brut / mois en début de carrière, hors variable
- Secteur
- Banque & finance
Le métier en bref
Le conseiller clientèle accompagne ses clients dans la gestion de leur budget, leurs projets immobiliers, leur épargne et leurs assurances.
Il exerce en agence bancaire ou chez un assureur, avec des objectifs commerciaux.
Dans la peau d’un conseiller clientèle bancaire
Une journée type
01 · Matin
Préparation des rendez-vous et étude des dossiers clients.
02 · Fin de matinée
Rendez-vous avec un jeune couple pour un projet immobilier.
03 · Après-midi
Appels aux clients pour leur proposer des solutions d’épargne.
04 · Fin de journée
Point avec le directeur d’agence sur les objectifs.
Missions principales
- Accueillir et conseiller les clients en agence
- Développer et suivre un portefeuille de clients
- Proposer des produits d’épargne, de crédit et d’assurance
- Analyser les demandes de financement
- Respecter la réglementation et la conformité
Compétences clés
- Produits bancaires et assurance
- Techniques de vente
- Analyse de risque
- Réglementation financière
Qualités appréciées
- Sens du service
- Persuasion
- Rigueur
- Confiance
Évolutions possibles
- → Conseiller patrimonial
- → Conseiller professionnels
- → Directeur d’agence
Ce métier est fait pour toi si…
- Tu aimes le contact humain
- Tu sais écouter et convaincre
- L’argent et l’économie t’intéressent
- Tu aimes atteindre des objectifs
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Où travailler ?
- Agence bancaire
- Banque en ligne
- Compagnie d’assurance
- Organisme de crédit
Vrai ou faux ?
« On passe la journée derrière un guichet. »
Le conseiller gère un portefeuille de clients et les accompagne dans leurs projets.
« Il faut être un as de la bourse. »
Le quotidien, ce sont les projets des clients : financement, épargne, prévoyance.
« Les banques ne recrutent plus de jeunes. »
Le réseau renouvelle ses équipes et forme beaucoup d’alternants chaque rentrée.
« L’alternance est très répandue. »
Les banques recrutent beaucoup d’alternants et les embauchent souvent ensuite.
« Les objectifs font partie du poste. »
Le conseiller suit des résultats, auxquels peut s’ajouter une part variable.
« Le poste débouche sur des spécialisations. »
Gestion de patrimoine, clientèle professionnelle, analyse de crédit : plusieurs passerelles existent.
Nos formations pour y accéder
Bac +2
BTS Banque
Débouchés : Chargé de clientèle particuliers en agence bancaire · Conseiller de clientèle en assurance
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Bac +3
Licence Professionnelle Assurance - Banque - Finance : chargé de clientèle
Débouchés : Conseiller clientèle particuliers en agence bancaire ou assurance · À terme, évolutions envisageables vers des fonctions telles que conseiller en gestion de patrimoine, conseiller de clientèle professionnelle ou responsable d’équipe en agence.
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